股侠明世隐的价值投资方法论

2021-04-12

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发刊词

投资是一场一生一次的修行,谁也回避不了。


您好,我是股侠明世隐,任职于一家基金公司,欢迎来到我的价值投资系列课程。


今天我要告诉你们的,是我几轮牛熊各种试错、交学费过来,确保能够赚到钱的价值投资方法论。


当然,你在各大书店搜索引擎中随便输入“价值投资”,立马能跳出一堆各式各样的书籍。那么,我的价值投资系列课程,与各大书店跳出的各式书籍有何不同之处呢?


有一句话,经常被当做一句玩笑话“道理都懂,依旧过不好这一生。”我曾经看过无数关于技术、形态、价投、对冲等等的书籍,到最后发现,学术派永远只是学术派,它在既定框架内是无懈可击的,但这个市场又何时给我们这么多假定条件的束缚呢?


市场是无常的,瞬息万变的,所以教科书上的东西,很难能够直接指导我们投资。


每年全中国有800多万大学生,每年这个数字都在涨,其中财经类学生占了很大比重(大于1/3),两三百万的财经大学生都学过投资课,可这些人真的懂投资吗?


如果真懂的话,中国股市里,就不会有那么多韭菜了。


于是,我以这么多年的实战经验,结合世界上各位投资大师的智慧,给你们,也是给我自己,奉上这样一系列关于价值投资的课程。


这门课程,不需要你有很多知识基础,常说的经济知识、金融知识、数学知识,都不需要。需要什么呢,只需要你有认真仔细的态度,特别是对自己,对家庭负责的态度。有了这个态度,你就会自己去吸收,积累有用的知识。以后你会明白,做好投资,你不需要每天跟踪经济动态,也不需要每天紧盯金融市场,只需要明白一些基本的、重要的原理,在深刻理解市场的基础上,让市场的力量为你服务。






作为这门课的开头,我用最简单的话告诉你,投资是什么?关于投资,有很多流行的谬误。破除这些谬误,是正确理解投资的第一步。在这里,我们先来举几个例子。

例子一:穷人不需要投资?

日常生活中,经常有人说,我的钱不多,存在银行里就行了,不需要做什么投资。事实上,这是一个很大的误解:存在银行里也是一种投资,只不过是回报率很低的投资而已。活期存款的利率非常低,现在只有0.3%,1年期存款的利率也只有1.75%,考虑到通货膨胀平均每年在2%左右,你的钱每天都在贬值,贬值的速度超过存款利率,也就是说,你每天都在赔钱。


你应该怎么办呢?其实很简单。你现在就可以动动手指头,把钱转到余额宝,或者零钱通或者其他常见的货币基金里,这样就可以有2.5%左右的收益,跟银行存款一样,仍然可以随时用钱,随时取出,完全不影戏咱们用钱。但相比银行活期存款,你的回报率立即增加了8倍。


如果你再动动手指,建立一个稳健的投资组合,那么得到一个6%的收益并不难。不要小看这6%,每年6%,12年你的钱就翻一番,10万就变成20万,而且在这个过程中你不需要做什么,工作生活完全不受影响,你的钱就在那里,随着时间的脚步,默默为你生钱,这是一种“农民”式,“春种秋收”的生钱游戏。


如果你再积极一点,做一个积极进取一点的组合,每年达到26%的回报也不是不可能的。这时候,你的钱10年就翻了10倍,20年就翻了100倍,30年就翻了1000倍。面对这样的财富增长,你还会觉得投资与你无关吗?


当然,这些都不容易,10万变100万、100万变1000万、1000万变1个亿,都没那么容易。但是呢,这个世界上的事情,都是难者不会,会者不难,你掌握了基本的原理之后,也没有那么难。

例子二:富人不需要投资?

再比如,有的人钱很多,说我钱够花了,不需要投资。事实上,有钱人更需要投资。假设你身价上亿,通过设计一个稳健的理财计划,每年获得10%-20%的收益很容易,风险可以控制得很低,这样每年你就有1000-2000万的新增收入,足够一个家庭的日常性、比较舒适的、甚至比较奢侈的开销,还会有一些剩余。这样一来,你完全不用担心柴米油盐,可以一心追求诗和远方,成为真正的人生赢家。


对于富人,一手现金流,一手投资,尤为重要。这好比过去富人买地、买房,往外出租,每年都能收到源源不断的现金流,但如今一二线甚至三四线的房价都冲上了天际,政策面的调控已经不能支撑房价继续大幅上涨,目前的租售比来算,买房、买地收租金的收益率显然已经毫无性价比可言。


但我们可以在这个资本市场,寻得优秀的企业,让优秀的企业帮助我们赚钱,这不仅能保障我们源源不断的现金流,还可以站在家族的角度让我们的家族资产无限大幅放大。这就是造就了富可敌国的罗斯柴尔德家族的投资思维,你只要掌握基本原则,有着保证基本原则不动摇的性格,放眼长远,依托时间,借助复利,把财富的雪球越滚越大,你也可以带领家族成为下一个“罗斯柴尔德”。


现在你还觉得,投资跟你没关系吗?


所以,穷人需要投资,富人也需要投资,只不过投资的方式和侧重点会不一样而已。




美国有一句谚语,说人生有两件事没办法回避,一是交税,二是死亡。


其实,投资也一样,也没法回避。你认为你没有在投资的时候,其实你也在投资。你的资产组合的价值,包括你的存款和其他资产,每天都在改变,随着你的一举一动在改变。如果你不花心思,投资业绩可能不会太好。既然投资无法回避,为什么不多花一点心思,把业绩弄好一点呢?其实,换个角度看,投资是一场一生一次的修行,谁也回避不了。



这门精心准备的课程,是我多年的实战经验,结合世界上各位投资大师的智慧,给你们,也是给我自己的投资方法论。


希望这门课,可以伴随你我在投资这条大道上更好的修行。


公众号:股侠明世隐

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