RFP国际注册理财师试听课

财务策划师起源于美国，1969年，一批来自不同领域的金融服务专业专家聚首美国芝加哥奥亥尔机场。大家有感于金融服务领域存在的不足，以及金融产品的日益丰富与社会公众对家庭理财力不从心的矛盾，于是提出“关注客户的需求和目标比关注单一金融产品销售更重要”的服务理念和专业精神。他们试图将保险、证券、基金和银行业务中以产品为导向的服务模式，改变为以顾客需求为中心的全新服务模式，并开创一个全新的职业体系。这种全新的金融服务方式被称之为“Financial Planning”，即财务策划。

美国注册财务策划师学会（RFPI）于1983年在美国正式成立，在全球共有15个国家和地区拥有其协会机构。其会员组织遍布全世界包括美国、中国、加拿大、英国、 法国、德国、瑞士、澳大利亚、新西兰、日本、新加坡、韩国、印度、马来西亚和南非等国家及香港地区等21个国家和地区。2004年，RFP学会中国中心成立，并在上海设立RFP考试中心。

现时的财务策划师，普遍就职于欧美各国中的银行、保险、第三方理财、证券、基金、信托公司、会计师事务所、律师事务所，以及在各类公司担任财务管理职务，其中在银行和保险公司工作的各占1/3 。因此，取得专业理财策划的资格，是日后在激烈竞争环境下的一种强竞争力的提升工具；并且由于财务策划师的高额年薪，已成为全球最受欢迎的职业之一。

美国注册财务策划师学会（RFPI）是一个独立的、非营利性的国际理财师资格认证组织，成立于1983年。国际注册财务策划师协会提供财务策划领域的专业培训、资格认证和会员服务，在全球提供RFP（Registered Financial Planner，中文译名：注册财务策划师）专业培训课程及资格认证。

中国加入WTO后，国内经济迅速融入全球经济，金融市场已逐渐对外开放，企业及金融机构财务手段趋向多元化、专业化及向国际接轨，注册财务策划师必将有巨大的执业前景。据麦肯锡调查显示，我国财务策划专业人士缺口至少300万，已被列为国家紧缺人才培训工程。

《职业年鉴》统计显示，注册财务策划师列入全美十大最受欢迎职业（第三位），平均年薪12.5万美元。同年六月，中国首批RFP诞生，北京、上海、广州、成都列为考点城市。

改革开放后，中国经济持续高速发展，社会财富加速积累，人们对自身的人生规划和财富管理的需求越来越普遍。同时，随着金融产品的不断丰富以及税收制度的复杂化，人们在理财实践中也越来越需要专业理财人士的帮助，以弥补个人金融知识缺乏、时间有限的不足。国家经济景气监测中心公布的一项调查结果表明，约有70%的居民希望自己有理想的财务顾问，50%以上的人愿意支付顾问费用。在企业内，财务作为掌握各类公司的命脉因素，也越来越需要高水准的财务管理人才。所以，财务策划师必将成为中国的高薪、热门职业之一。

时代前景

中国加入WTO后，随着经济的市场化和大量外资金融机构进入中国市场，中国金融业将面临重大机遇和挑战。随着居民储蓄的增加和个人收入的不断提高，个人理财服务在中国的市场空间日益扩大。中外金融机构均将拓展未来中国市场的重点定位于个人理财服务。个人财务策划必将成为国内的新兴行业。

市场前景

财务策划涉及的服务范围十分广泛，包括投资、保险、信托、传统的银行服务、退休计划、子女教育计划、税务计划、遗产安排等，财务策划师则广泛来自于个人理财顾问、投资顾问、保险经纪人、基金经理、银行经理、注册会计师、律师等。国内普遍 缺乏具备国际财务策划专业水准的人才，因此，这些人才，尤其是取得资格认证的注册财务策划师，必将成为中国金融职业场上的新宠。在此情况下，从事或有志于投身金融理财行业的人士，也逐渐认识到，只有通过考取专业资格，尤其是与国际接轨的专业资格，方可提升个人的竞争力，获取更佳的事业发展。

RFP是个人理财行业的资格认证，金融行业及与金融相关的行业都对具有 RFP 认证的个人理财师有很大的需求。具有RFP资格认证的人员可以作为个人理财师或咨询师为所在机构的客户提供个人理财方面的服务和 咨询。在西方发达国家，RFP广泛分布于各类理财机构。RFP可服务于银行、保险、证券，基金、债券 、外汇、期货、黄金等业务的机构或公司，也可从事投资业务和投资管理公司业务，以及与律师有关的业务。中国的理财业务蕴含着巨大的潜质，RFP将会为中国市场注入一种全新的、先进的理财理念。

培训对象：银行个人金融部的客户经理、理财经理、培训经理和管理人员；保险公司的高级业务员、营业部经理、营业部管理人员、培训讲师、培训经理；证券公司的投资理财顾问和客户经理；基金公司的销售经理、客户服务人员；投资中介公司、咨询公司及经纪公司的专业人员；提供第三方理财、理财咨询的其他专业人员；会计、法律、房地产等金融理财相关行业的专业人员。

RFP的课程内容是根据中国国情开发的课程。

以投资、融资、理财、风险管控为核心知识模块，匹配宏观经济环境分析以及金融行业报告书写作，形成金融知识超级闭环，让学员华丽变身为金融专家。

模块一：财务策划概论

模块二：投资筹划

模块三：税务策划及国际财务管理

模块四：融资策划

模块五：保险策划与风险管理

模块六：财务策划实务

学习网六大模板，最终培养具备金融投资策划、财税筹划、资本运营、融资上市、风险管理等能力，成为适应经济发展的高层次专业管理人才。