一、（三）反洗钱对地产（尤其是更新项目）的影响

（三）反洗钱对地产（尤其是更新项目）的影响

1.大额现金管理试点（案例：新设立公司的公对公20万、公对私20万、前期公转私由银行实时查问、快进快出的风险问题）

2.企业的银行账户被冻结

申诉结果：凡频繁、大额且无正当理由公转私的均不予解冻（只能注销）

3.城市更新项目公司取得前融款后以拆迁款名义付出后如何回流至项目公司

银行的态度：不准回流，以什么名义、什么名目回流都不行

4.衍生的问题

（1）更新项目的各种现金（台底费）怎么出来？

（2）信用危机问题：如何证明自己不是洗钱（如更新公司、贸易公司）？永煤债案件背景下如何证明自己不是“渣男”（永煤案后房企发债何去何从）？