从不懂理财和保险,到搭建全面的家庭风险管理体系

2020-06-18

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吕军伟有多年法律执业经验,专注商业房地产,曾服务过多间保险公司的全球资产配置。她经历了父辈和自己家庭的人身风险和财务风险,工作的定位也发生了变化,从帮助企业,转变为帮助家庭进行风险控制。


房地产、国债、存款,她见证了父辈对财务风险的管理,也在父亲过世后,和姐姐处理了父亲生前购买的储蓄保单。


和先生定居香港,她经历了中西文化对房地产的观念分歧。因为没有医疗保证,她在公立医院完成了大女儿的生产后,哺乳期便购买了第一份含生产险的保险,后续换工作时也将医保纳入了考虑因素之一。


正值职业上升期,她面临家庭和事业的选择,决定暂离职场2年,陷入了女方经济和职业不独立的处境。她不仅很好地管理了这个风险,并同期开始学习理财,找到了自己的投资定位,提升信心的同时,也为今年的创业奠定了基础。


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